Публикации экспертов

руководитель отдела юридического консалтинга
Как защитить свою компанию от попадания в реестр недобросовестных поставщиков
«Regforum», июль 2016

Банковские гарантии

Если Вы решили стать участником торгов по 44 ФЗ, 223 ФЗ, 615 ПП и др., то, скорее всего, при изучении конкурсной документации, Вы столкнетесь с таким термином, как банковская гарантия. Что это такое, когда она нужна и всем ли необходимо её предоставлять?

Банковская гарантия – это письменное обязательство, по которому банк должен выплатить Заказчику денежные средства, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения условий контракта, после чего, Банк выставит встречное требование клиенту, о выплате денежных средств. Таким образом, Банк является Гарантом перед Заказчиком, что победитель торгов исполнит свои обязательства полностью и своевременно.

Когда банковская гарантия Вам потребуется?

при подаче заявки на участие в аукционе/конкурсе (если это предусмотрено документацией);
при победе в аукционе/конкурсе

Всем ли её необходимо предоставлять?

Да, всем, если это предусмотрено документацией, за исключением случаев:

  • если контракт заключается с участником закупки, который является казенным учреждением;
  • осуществляется закупка услуги по предоставлению кредита;
  • предметом закупки является выдача банковской гарантии.

Так же, не предоставляется банковская гарантия в случае обеспечения исполнения контракта собственными средствами, что весьма не удобно для исполнителей, так как на весь срок исполнения контракта, денежные средства будут заморожены на счету Бенефициара и воспользоваться ими возможно будет только после исполнения контракта.

Сопровождение банковской гарантии

Подготовка документов для подачи в Банки-партнеры 6000 руб. + комиссионное вознаграждение Банка за выдачу БГ от 3 %* 1-3 рабочих дня 3 рабочих дня
Заказать

*Комиссионное вознаграждение Банка зависит от совокупности критериев:- финансовое состояние компании, опыт исполнения государственных контрактов, наличия задолженностей и судебных разбирательств и др.

Виды банковских гарантий

При изучении условий контракта и расчёте его рентабельности, Вам стоит обратить внимание на условия предоставления обеспечения. Зачастую, при участии и победе в определенной закупке, Вам необходимо будет предоставить банковскую гарантию три раза.

Давайте рассмотрим все виды банковских гарантий:

  • Банковская гарантия для обеспечения заявки на участие в торгах. Она является гарантией исполнения победителем аукциона/конкурса своих обязательств по подписанию договора с Заказчиком. Размер её составляет не более 5 % от цены контракта. Срок её действия ограничивается подписанием контракта. Стоит отметить, что Вы можете подать заявку на участие в аукционе собственными средствами, если это предусмотрено документацией.
  • Банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта. Ее целью становится защита заказчика от невыполнения поставщиком своих обязательств. После победы на торгах, в течение 10 Дней, Исполнитель обязан заключить контракт с Заказчиком и предоставить обеспечение исполнения контракта в виде банковской гарантии или внесения денежных средств на указанный заказчиком счёт. Размер обеспечения исполнения контракта должен составлять от 5 до 30 процентов от начальной (максимальной) цены контракта. Если НМЦК превышает 50 млн. рублей, то размер обеспечения составит от 10 до 30 процентов от НМЦК, но не менее размера аванса, если такой предусмотрен контрактом. Если размер аванса превышает 30 процентов от НМЦК, то размер обеспечения устанавливается в размере аванса. Банковскую гарантию для обеспечения возврата авансового платежа можно включить в один из подвидов обеспечения исполнения контракта. В случае, когда контрактом предусмотрен авансовый платеж, исполнитель обязан предоставить данный вид банковской гарантии, размер её, обычно, составляет до 30% от начальной цены контракта. Она необходима для того, чтобы обезопасить заказчика от нецелевого расходования аванса исполнителем.
  • Банковская гарантия на обеспечение гарантийных обязательств. Это вид обеспечения, который необходим, когда заказчик устанавливает требование к гарантийному сроку товара, работы или услуг. Если товар или услуга не подразумевают гарантийный срок, в таком случае данный вопрос Вас не коснется. Требования обеспечения исполнения гарантийных обязательств указываются в закупочной документации.

Таким образов, в случае победы в аукционе, например, на поставку машин для нужд обороны страны, Вам потребуется БГ на участие в закупке, бг на исполнение контракта и БГ на гарантийные обязательства.

Все ли банки могут выдавать банковские гарантии?

Государственные заказчики имеют право рассматривать в качестве обеспечения исключительно гарантии, которые выпущены банками, соответствующим требованиям Налогового кодекса РФ. Министерство финансов вносит такие организации в соответствующий реестр, который есть в свободном допуске. Если же, банковская гарантия для обеспечения государственного контракта ( 44 ФЗ), будет выдана Банком не из данного реестра, то Заказчик отклонит банковскую гарантию и будет считать вашу компанию уклонившейся от заключения контракта. В случае заключения контракта по 223 ФЗ и коммерческих контрактов, Банк может быть не из данного списка, если иное не предусмотрено документацией.

Порядок оформления гарантии

Для получения банковской гарантии клиент должен соответствовать всем требованиям банка, эти требования, чаще всего, предъявляются к размеру оборотов, сроку ведения деятельности, финансовой устойчивости и другим показателям. Компания не должна иметь задолженностей по налогам, сборам, платежам и кредитам. Желательно также, чтобы она не участвовала в судебных разбирательствах. На данном этапе Вам могут понадобиться услуги нашей компании, которые проведут полный правовой и финансовый анализ компании и подберут банки, которые смогут выдать банковскую гарантию, в соответствии с их требованиями и критериями, сэкономив Ваше время.

  • Что делаем мы
  • Что нужно от Вас?
  • Результат
  1. 1Проводим анализ аукциона (предмет контракта, цена контракта, срок контракта).
  2. 2Определяем список банков, которые вероятнее всего подтвердят выпуск БГ по внутренним критериям и стоп-факторам Банка.
  3. 3Заводим заявки на площадки Банка (более 15 Банков и 10 площадок).
  4. 4Отвечаем на доп. запросы Банка по аукциону.
  5. 5Согласовываем проект БГ с Заказчиком.
  6. 6Согласовываем правки Заказчика с Банком (Обоснование данных правок статьями Закона).
  7. 7Получаем оригинал БГ в банке и отправляем курьером Клиенту/Заказчику. Предоставляем выписки из реестра.
  1. 1Устав;
  2. 2Решение/ Протокол о создании компании;
  3. 3Приказ о назначении Генерального директора;
  4. 4Паспорт директора и учредителя компании;
  5. 5Договор аренды на юридический адрес;
  6. 6Бухгалтерский баланс за 5 отчетных;
  7. 7Реестр исполненных аналогичных контрактов.

Дополнительно, Банком могут быть запрошены ОСВ, расшифровки, пояснения по исполнению контракта и др.

У Вас на руках готовая банковская гарантия

Наши Банки-партнеры
ПАО «Московский кредитный банк»
ПАО «Промсвязьбанк»
ОАО «Газпромбанк»
ООО КБ «ВНЕШФИНБАНК»
ПАО «Банк Уралсиб»
ООО КБЭР «Банк Казани»
АКБ «Держава» ПАО
АО «СМП Банк»
АО «БКС Банк»
 

С этой услугой часто заказывают